第一生命、営業担当者約3万5000人に提案を助言する生成AIアプリを展開

　第一生命（第一生命保険）が全国展開した「デジタルバディ」は、営業担当者である「生涯設計デザイナー」と顧客の対話内容を基に、顧客一人ひとりの状況にあった提案を助言する生成AI（人工知能）サービス。顧客接点での対応品質を高めるとともに、営業担当者が顧客との対話やサービス提案の注力できるようにするのが目的だ。2026年4月から、全国約3万5000人の生涯設計デザイナーが使うサービスとして本格稼働している。

　デジタルバディは、生成AI技術による照会への対応、面談内容の要約、顧客ごとの提案活動の支援、文案の作成支いった機能を備える。生涯設計デザイナーはアプリケーション型のUI（User Interface）からアバターを介して必要な情報を対話から引き出し、日々の営業活動に利用する。

　顧客情報は、第一生命の「統合CRM（Customer Relationship Management：顧客関係管理）」に生成AI技術を組み合わせて利用する。システムの構築では、実証段階から段階的に対象を広げながら機能を磨き上げるアプローチを採った。管理の仕組みや更新のタイミングが異なるシステムで、どの情報をどこにもたせ、どう連携させるかを整理したとする。

　第一生命では今後、対面での営業活動とデジタル・AI技術を融合させたコンサルティングを強化する考え。併せてデジタルバディの継続的な機能拡充とデータ活用の精緻化を進める。

　全国展開に向けたフェーズでは、第一生命グループでITシステムを開発する第一ライフテクノクロス（DLTX）と、ITサービスを手掛けるエクサが共同でプロジェクトを実施した。実証段階から全国展開のフェーズにエクサは一貫して参画し、現場からのフィードバックを踏まえ、画面構成や操作性も改善している。

　エクサによると、生成AI技術や既存システムなど異なる領域を担う関係者も多く、デジタルバディの開発では技術要件と企画・利用部門が求める業務要件のすりあわせが欠かせなかったという。システムを長期にわたって安定運用させるために、エクサはDLTXとともに各関係者との調整を重ねて一つのサービスとして機能するようにしたという。